Wir sind proaktiv
Wir beobachten die Entwicklungen genau und stimmen die Vorgehensweise mit Ihnen ab.
Zinsabsicherung mit dem BTV Zinsmanagement
Die Zinsbewegungen stellen ein schwer kalkulierbares Risiko dar. Die Zinsabsicherung gegen unerwartete Zinsentwicklungen spielt daher bei langfristigen Finanzierungen eine wichtige Rolle.
Ihre Chancen und Risiken
Vorteile
- Sichere Kalkulationsgrundlage
- Laufzeiten bis maximal 30 Jahre möglich
- Ausschluss des Zinsänderungsrisikos
- Die festgeschriebenen Zinsen bilden eine sichere Kalkulationsgrundlage
- Ein Zinsswap ist sowohl bei steigendem als auch bei sinkendem Zinsniveau einsetzbar
Risiken
- Zins- und Wechselkursrisiko bei ungünstiger Marktentwicklung
- Marktwertrisiko: negative Marktwerte während der Laufzeit sind in der Bilanz in Form von Drohverlustrückstellungen zu berücksichtigen
- Zinsrisiko: wenn Sie über die Laufzeit mehr an Zinsen bezahlen als erhalten, so ergibt sich in Summe ein Verlust
- Marktwertrisiko: negative Marktwerte während der Laufzeit sind in der Bilanz in Form von Drohverlustrückstellungen zu berücksichtigen
- Der Ertrag einer Investition kann durch die Inflationsentwicklung negativ beeinflusst werden.
Unser Ansatz, um Ihr Zinsrisiko zu minimieren
Zinsexpert*innen analysieren gemeinsam mit Ihnen und Ihrer/Ihrem Betreuer*in die Strukturen Ihrer Finanzierungen und erarbeiten passende Lösungen.
Mut zur Meinung
Das Zinsniveau kann sich jederzeit ändern. Wir unterstützen Sie bei Ihren Entscheidungen.
Marktchancen nutzen
Wir beobachten die Zinskurve für Sie.
In dynamischen Marktphasen kann sich Ihr Absicherungsbedarf kurzfristig ändern. Die Zinsen sind aktuell tief, doch das Zinsniveau kann sich jederzeit ändern. Auch die Marktwerte der Zinsabsicherungen verändern sich mit dem Zinsniveau. Wir beobachten die Entwicklungen genau und stimmen die weitere Vorgangsweise mit Ihnen ab.
Unsere Lösungen
Kredit mit festem Zinssatz
- Fixe Verzinsung über die gesamte Laufzeit
- Endfällige Tilgung oder Raten
- Zinssatz richtet sich nach Marktlage, Laufzeit und Besicherungsmöglichkeiten
- Auch in Fremdwährung darstellbar
Zinsswap
- Ausschluss des Zinsänderungsrisikos ohne Eingriff in bestehende Finanzierungsverträge
- Sichere Kalkulationsgrundlage durch festgeschriebene Zinskosten
- Flexibel einsetzbar
- Teilbeträge oder Teillaufzeiten möglich
Zinscap
- Referenzzinssatz wird nach oben hin begrenzt
- Sie profitieren weiterhin von fallenden Zinsen
- Absicherung eines „Worst-Case–Szenarios“
- Mit verteilter Prämienzahlung möglich
- Flexibel einsetzbar
Zinsfloor
- Fixierung einer Untergrenze des Referenzzinssatzes
- Mindestzinsertrag für Veranlagungen
- Sie profitieren weiterhin von steigenden Zinsen
Zinscollar
- Festgelegte Zinsbandbreite wird fixiert
- Kauf eines Caps, gleichzeitiger Verkauf eines Floors
- Dadurch geringere Kosten für Prämie
Welche Risiken bestehen beim Abschluss von Derivaten?
Der Abschluss von Derivaten unterliegt Risiken, insbesondere ohne Grundgeschäft.
Zinsrisiko | Marktwertrisiko | Währungsrisiko |
|
|
|
Fixzinskredit
Für viele Investitionsvorhaben ist der klassische Fixzinskredit das geeignete Instrument, um das Risiko steigender Zinsen abzusichern. Für die gewählte Laufzeit ist ein definierter Zinssatz festgesetzt. Der Fixzinskredit ist somit ein mögliches Instrument, um Ihr Zinsrisiko zu steuern.
Zinsswap
Zinsswaps sind in ihrer Wirkung ähnlich wie Kredite mit fixem Zinssatz. Sie ermöglichen Ihnen jedoch mehr Flexibilität bei Ihrer Absicherung.
Bei einem Zinsswap werden zwischen den Swap-Partnern fixe gegen variable Zinssätze getauscht. Die variablen Zinsen sind dabei an einen Referenzzinssatz, zum Beispiel EURIBOR (European Interbank Offered Rate) gekoppelt.
Der Zinsswap ist von der zugrundeliegenden Finanzierung unabhängig, da kein Eingriff in bestehende Finanzierungsverträge erfolgt.
Alle Definitionen zu den Finanzbegriffen finden Sie unter folgendem Link.
Weitere wertpapierrechtliche Informationen finden Sie hier.
Diese Marketingmitteilung ist keine individuelle Anlageempfehlung, kein Angebot zur Zeichnung bzw. zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Die jeweiligen Anlegerinformationen bzw. Zeichnungsbedingungen in deutscher Sprache (Basisprospekt, endgültige Bedingungen, Prospekt, KID, vereinfachter Prospekt u. dgl.) sind die einzig verbindlichen Dokumente. Sie erhalten diese bei der Bank für Tirol und Vorarlberg Aktiengesellschaft, Stadtforum 1, 6020 Innsbruck.
Häufig gestellte Fragen
Wir haben die Antworten auf häufig gestellte Fragen rund um das Thema Zinsmanagement hier für Sie zusammengefasst.
Zum Newsletter anmelden
Möchten Sie laufend über Neuigkeiten und spannende Themen informiert werden? Melden Sie sich gleich an.
- Aktuelle News
- Trends aus der Finanzwelt
- Spannende Events
Inhalt nicht verfügbar
Ihre aktuellen Cookie Präferenzen erlauben es nicht, reCAPTCHA zu laden, welches, als funktionelles Cookie, für dieses Formular erforderlich ist. Bitte lassen Sie, um das Formular anzuzeigen, die funktionellen Cookies zu.
Inhalt nicht verfügbar
Ihre aktuellen Cookie Präferenzen erlauben es nicht, reCAPTCHA zu laden, welches, als funktionelles Cookie, für dieses Formular erforderlich ist. Bitte lassen Sie, um das Formular anzuzeigen, die funktionellen Cookies zu.
Das könnte Sie auch interessieren
Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen, klare Empfehlungen und eine professionelle Begleitung Ihrer Vorhaben. Unser gesamtes Leistungsspektrum unterstützt Sie dabei.