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Fondsplan & Fondsplan Plu...

Fondsplan & Fondsplan Plus

Mit unseren Fondsplänen investieren Sie regelmäßig in ausgewählte Investmentfonds und ETFs. So können Sie durch kleine Beträge schrittweise Ihr Vermögen aufbauen und Ihre Geldanlage optimal strukturieren.

Es ist Zeit Investor*in zu werden.

Im aktuellen Zinsumfeld ist ein realer Werterhalt ohne eine Kapitalanlage nicht mehr möglich. Es braucht daher eine ausgewogene und individuelle Anlagestrategie, um Ihr Vermögen zu erhalten und zu vermehren.

Mit Kern und Satelliten zu Ihrer Anlagestrategie

Beim Kern- und Satellitenansatz handelt es sich um die Aufteilung des Portfolios in ein Kerninvestment einerseits, das sogenannte Herzstück des Portfolios, und Satelliteninvestments andererseits, bestehend aus unterschiedlichen Anlagethemen.

Im Rahmen des Kerninvestments wird der Hauptteil des Kapitals gemäß einer von der BTV empfohlenen langfristigen Strategie angelegt. Das Ziel ist das Erwirtschaften einer Grundrendite mit ausreichend Sicherheit. Hierfür sind eine breite Diversifikation sowie ein aktives Management wichtig. Das Rendite-Risiko-Profil bleibt individuell.

 

Durch Satelliteninvestments werden Ergänzungen geschaffen. Hier ist es das Ziel, auch außerhalb des Kerns von zusätzlichen Investmentchancen zu profitieren und dem Portfolio durch das Setzen bestimmter Themenschwerpunkte eine persönliche Note zu geben.

Unsere Fondsplan-Lösungen – Vorteile & Risiken

Ganz egal, ob Sie für sich selbst oder die nächste Generation vorsorgen oder sich einen Wunsch bzw. Lebenstraum erfüllen möchten: Mit den Fondsplan-Lösungen bauen Sie Ihr Vermögen schrittweise auf.

Fondsplan

    • Mit kleinen Beträgen zum Vermögensaufbau. Bereits ab einem Mindestbetrag von 50,- Euro monatlich können Sie Ihr Vermögen entsprechend Ihrer Anlagestrategie aufbauen.
    • Flexibel ans Ziel. Sie können die Höhe der monatlichen Einzahlung individuell bestimmen und bei Bedarf Sondereinzahlungen tätigen. Sie sind an keine feste Laufzeit gebunden.
    • Professionelles Management. Fondsmanager der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft kümmern sich um die optimale Veranlagung entsprechend Ihrer Anlagestrategie.
    • Kostentransparenz. Die All-in-Fee (Pauschalvergütung) in Höhe von 1 % p. a. deckt Kosten wie z. B. die Fondskaufspesen, die Depotgebühr und die Verrechnungskontogebühr ab.
    • Schrittweise Vermögen aufbauen. Durch die automatisierte Durchführung wird Ihr Vermögen regelmäßig veranlagt, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.

    Fondsplan Plus

      • Mit kleinen Beträgen zum Vermögensaufbau. Schritt für Schritt können Sie durch Investitionen in ausgewählte Investmentfonds und ETFs Vermögen aufbauen – ab einem Mindestbetrag von 100,- Euro monatlich.
      • Flexibel ans Ziel. Sie können die Höhe der monatlichen Einzahlung individuell bestimmen und bei Bedarf Sondereinzahlungen tätigen. Sie sind an keine feste Laufzeit gebunden.
      • Vielseitig. Neben einer Veranlagung in Investmentfonds können Sie auch regelmäßige Einzahlungen in kostengünstige ETFs tätigen. Ganz nach Ihren Präferenzen.
      • Professionelles Management. Bei Einzahlungen in Investmentfonds kümmern sich Expert*innen um die optimale Veranlagung entsprechend Ihrer Anlagestrategie.
      • Schrittweise Vermögen aufbauen. Durch die automatisierte Durchführung wird Ihr Vermögen regelmäßig veranlagt, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.

      Risiken

        • Keine Kapitalgarantie. Kursverluste und Schwankungen des Vermögenswertes sind möglich.
        • Möglicher Vermögensverlust. Trotz Diversifikation kann ein Vermögensverlust nicht ausgeschlossen werden.
        • Unterschiedlich hohe Schwankungen. Anlageklassen weisen eine unterschiedlich hohe Schwankungsintensität auf.
        • Währungsrisiken. Wechselkursverluste gegenüber der Anlegerwährungen sind möglich.
        • Abweichung von Erwartungshaltung. Die eingesetzten Anlagevehikel können schwächer als erwartet abschneiden.

        Unser Brokerage für flexible und ambitionierte Anleger*innen

        Im Internetbanking meineBTV können Sie einfach und bequem Wertpapiere handeln und Ihre persönliche Anlagestrategie selbst steuern. Sie treffen Ihre Anlageentscheidungen selbstständig und können unkompliziert sowie jederzeit auf Ihr Depot zugreifen.

        Mit Ihrer/Ihrem BTV Betreuer*in können Sie sich gerne jederzeit zu unserer aktuellen Einschätzung der Märkte austauschen.

         

        Mehr Informationen

        • Alle Definitionen zu den Finanzbegriffen finden Sie unter folgendem Link.

          Weitere Informationen nach WAG finden Sie hier.

          Diese Marketingmitteilung ist keine individuelle Anlageempfehlung, kein Angebot zur Zeichnung bzw. zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Die jeweiligen Anlegerinformationen bzw. Zeichnungsbedingungen in deutscher Sprache (Basisprospekt, endgültige Bedingungen, Prospekt, KID, vereinfachter Prospekt u. dgl.) sind die einzig verbindlichen Dokumente. Sie erhalten diese bei der Bank für Tirol und Vorarlberg Aktiengesellschaft, Stadtforum 1, 6020 Innsbruck.

        Auszeichnungen

        Unsere Mitarbeiter*innen begeistern unsere Kund*innen durch eine verlässliche und nachhaltig erfolgreiche Betreuung von Kundendepots. In internationalen Rankings schneiden wir ebenso hervorragend ab. Auch als Arbeitgeber und in puncto Serviceorientierung erzielen wir ausgezeichnete Ergebnisse.

        • Aus Auszeichnungen und Erfolgen in der Vergangenheit kann nicht auf zukünftige Erfolge oder Wertentwicklungen geschlossen werden.

        Aktuelles zu Börsen und Märkten

        Hier informieren wir Sie zu aktuellen Themen im Bereich der Wertpapier-Veranlagung. Profitieren Sie vom Wissen unserer Expert*innen.

        BTV Anlagekompass

        Im BTV Anlagekompass werden aktuelle Themen aus den Bereichen Konjunktur, Notenbankpolitik und Veranlagungsmöglichkeiten in verschiedenen Anlageklassen (Aktien, Anleihen und Rohstoffe) beleuchtet.

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