Cash Management

Durch Nutzung eines Cash Management Systems werden qualitative und quantitative Vorteile für Ihr Unternehmen umgesetzt. Für den Anwender ergeben sich folgende Vorteile:

• Kostenoptimierung
• Kürzere Transfer-Zeiten
• Geringere Bankgebühren
• Prozessoptimierung
• Zinsoptimierung
• Vereinfachte Liquiditätsplanung

Das Cash Pooling ist ein Verfahren des Cash Managements, mit dem das Zinsergebnis eines Unternehmens bzw. einer Unternehmensgruppe optimiert wird. Die Liquidität der einzelnen Nebenkonten wird auf einem Hauptkonto (Master Account) konzentriert. Dieses wird meist von der Konzernmutter geführt, die das Geld veranlagt, versteuert und den einzelnen Tochtergesellschaften zur Verfügung stellt.

Cash Pooling eignet sich für Unternehmen, die den Zahlungsverkehr und die Liquiditätsströme gezielter steuern wollen. Neben der Optimierung des Zinserfolges kann durch Einsatz der entsprechenden Techniken auch eine Optimierung der Prozesse umgesetzt werden.

Die Valutasalden der Nebenkonten in einem Poolingkreis werden alle auf Null gestellt. Das bedeutet, dass positive Liquidität von den Nebenkonten auf das Hauptkonto übertragen werden und negative Salden auf den Nebenkonten vom Saldo des Hauptkontos abgedeckt werden. Dadurch fallen auf den Nebenkonten weder Soll- noch Habenzinsen an. Die Zinsen werden nur noch auf dem Hauptkonto verrechnet.

Im Wesentlichen wird bei der treuhändischen Zinsabrechnung der tatsächliche Stand der Konten ohne Berücksichtigung der Poolingbuchungen simuliert. Weiters können Verrechnungszinssätze je Konto definiert werden, mit denen intern gerechnet werden soll. Diese Zinsabrechnung wird einmal monatlich per PDF zur Verfügung gestellt.

Zeitnahe Kontoinformationen werden über den stündlich ausgelieferten CAMT052 oder MT942 zu Verfügung gestellt.