Die Moderne Portfoliotheorie
Die Portfoliotheorie nach Markowitz hilft bei der optimalen Zusammensetzung eines Portfolios aus verschiedenen Vermögensgegenständen.
Herr Eibl, wie erklären Sie einem Laien, worum es sich bei BTV Performance Pro handelt?
Kurz gesagt ist es eine Software zur Anzeige, Analyse und Performancedarstellung der Vermögenspositionen von Kund*innen. Aber eigentlich muss man live damit arbeiten, um das Potenzial zu erleben.
Wie darf man sich das vorstellen?
Kund*innen sehen auf den ersten Blick ihr Finanzvermögen bei der BTV. Dabei können sie beliebig bis auf das einzelne Wertpapier hinunterscrollen oder den Betrachtungszeitraum verändern. Die Aufteilung nach Anlageklassen, Sektoren, Währungen oder Regionen passt sich dynamisch an. Sein volles Potenzial entfaltet BTV Performance Pro, wenn Kund*innen eine facettenreiche Veranlagung haben.
Die Software schlüsselt alle Konten und Wertpapierdepots auf, stellt sie gegenüber und liefert dadurch ungewohnte neue Einsichten. Ich sehe nun auf einen Blick, ob ich beispielsweise zu viel in Sektor X oder wie viel ich in Währung Y habe, und das über alle Depots hinweg.
Weist BTV Performance Pro auch den Finanzerfolg aus?
Exakt, Kund*innen sehen den realisierten sowie den nicht realisierten Erfolg und erfahren, welche Anlagen gut beziehungsweise weniger gut gelaufen sind. Parallel dazu werden Zuflüsse und Entnahmen ausgewiesen, wiederum in dynamischer Anpassung je nach Ebene, Produkt und eingestelltem Betrachtungszeitraum.
Wird dabei auch das eingegangene Risiko berücksichtigt?
Ein wichtiger Aspekt. Die Performance des Finanzvermögens wird zu dem damit eingegangenen Risiko in Beziehung gesetzt. Und dies vom Gesamtvermögen bis hinunter zu den einzelnen Wertpapiertiteln. Diese anschauliche Darstellung unterstützt die Überlegungen der Kund*innen, ob sie mit dem für sie richtigen Risikoniveau veranlagt sind. Kund*innen justieren quasi ihren „Tempomaten“, mit welchem Risiko und welcher Performanceaussicht (indikativ) sie zukünftig unterwegs sein wollen.
Wird das Angebot noch weiter ausgebaut?
Ja, wir werden es Kund*innen ermöglichen, selbst Immobilien und weitere Vermögenswerte zu erfassen. Sie erhalten dann eine vollumfängliche Vermögensdarstellung. Zudem wird BTV Performance Pro auch auf die BTV Deutschland und die BTV Schweiz ausgerollt.
Was möchten Sie Kund*innen abschließend noch sagen?
Kurz und bündig: Schauen Sie sich BTV Performance Pro an. Es bietet Ihnen einen dynamischen Überblick und eine passgenaue Analyse. Ob eine Nutzung für Ihre Anlagesituation sinnvoll ist, loten Sie im Gespräch mit Ihrem/Ihrer Kundenbetreuer*in aus.
Diese Marketingmitteilung/Werbemitteilung ist keine individuelle Anlageempfehlung, kein Angebot zur Zeichnung bzw. zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten und ersetzt keine Anlageberatung. Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für künftige Ereignisse oder Wertentwicklungen. Die in BTV PerformancePro angegebenen Werte können von den aktuellen Werten in Ihrem Kundenportal abweichen, da sie auf Daten vom Vortag basieren. Die in BTV PerformancePro verfügbaren Informationen sind für Steuerzwecke nicht geeignet. Beachten Sie bitte, dass ein Investment in Finanzinstrumente mit Risiken, wie Kursschwankungen oder Vermögensverlusten, verbunden sein kann.