Die BTV führte 2023 wieder das Banken-Ranking als Branchensieger an und erreichte die Gold-Kategorie.
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Fondsplan
Fondsplan
Mit unserem Fondsplan investieren Sie regelmäßig in ausgewählte Investmentfonds. So können Sie durch kleine Beträge schrittweise Ihr Vermögen aufbauen. Der Vermögensaufbau kann neben den klassischen Investmentfonds auch über nachhaltige Anlagelösungen erfolgen.
Ihre Chancen & Risiken
Vorteile
- Mit kleinen Beträgen zum Vermögensaufbau. Bereits ab einem Mindestbetrag von 50,- Euro monatlich können Sie Ihr Vermögen entsprechend Ihrer Anlagestrategie aufbauen.
- Flexibel ans Ziel. Sie können die Höhe der monatlichen Einzahlung individuell bestimmen und bei Bedarf Sondereinzahlungen tätigen. Sie sind an keine feste Laufzeit gebunden.
- Breite Investmentfondspalette: Es steht Ihnen eine Bandbreite an Investmentfonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft zur Verfügung. Ganz nach Ihren Präferenzen.
- Professionelles Management. Fondsmanager der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft kümmern sich um die optimale Veranlagung entsprechend Ihrer Anlagestrategie.
- Schrittweise Vermögen aufbauen. Durch die automatisierte Durchführung wird Ihr Vermögen regelmäßig veranlagt, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.
Risiken
- Keine Kapitalgarantie. Kursverluste und Schwankungen des Vermögenswertes sind möglich.
- Möglicher Vermögensverlust. Trotz Diversifikation kann ein Vermögensverlust nicht ausgeschlossen werden.
- Unterschiedlich hohe Schwankungen. Anlageklassen weisen eine unterschiedlich hohe Schwankungsintensität auf.
- Währungsrisiken. Wechselkursverluste gegenüber der Anlegerwährungen sind möglich.
- Abweichung von Erwartungshaltung. Die eingesetzten Anlagevehikel können schwächer als erwartet abschneiden.
- Der Ertrag einer Investition kann durch die Inflationsentwicklung negativ beeinflusst werden.
Es ist Zeit, Investor*in zu werden
Ganz egal, ob Sie für sich selbst oder die nächste Generation vorsorgen oder sich einen Wunsch bzw. Lebenstraum erfüllen möchten: Mit dem Fondsplan bauen Sie Ihr Vermögen schrittweise auf. Im aktuellen Zinsumfeld kann mit traditionellen Ansparmethoden kein realer Werterhalt erreicht werden. Die Zinserträge werden von der Inflation „aufgefressen”. Es müssen daher andere Anlageformen in Betracht gezogen werden, um das Vermögen zu erhalten und zu vermehren.
Machen Sie sich ein Bild von unserer Fondsplan-Lösung.
Unsere BTV Betreuer*innen helfen Ihnen gerne weiter.
Die häufigsten Fragen zum Thema
Wir haben die Antworten auf die häufigsten Fragen rund um das Thema Fondsplan hier für Sie zusammengefasst.
Wie funktioniert ein Fondsplan?
Mit dem BTV Fondsplan bauen Sie Schritt für Schritt Vermögen auf. Sie eignen sich für alle Kunden- und Altersgruppen und besonders für Einsteiger*innen in das Wertpapiergeschäft. Durch fixe Beträge und feste monatliche Termine müssen Sie sich keine Gedanken mehr über den „richtigen“ Einstiegzeitpunkt machen.
Welche Risiken gehen mit Fondsplänen einher?
Ein Investment in Wertpapiere birgt gewisse Risiken. Es besteht keine Kapitalgarantie, ebenso besteht das Risiko eines möglichen Vermögensverlusts, Kursschwankungen, Währungsrisiken (Investment in Fremdwährungen) und Inflationsrisiken.
Welche Vorteile und Nachteile hat man mit einem Fondsplan?
Ein Fondsplan bietet eine hohe Flexibilität, Kostentransparenz und bietet Ihnen die Möglichkeit, schrittweise Vermögen aufzubauen. Sie entscheiden selbst über Ihre monatliche Sparrate und die Laufzeit. Wie alle Investments in Wertpapiere birgt auch ein Fondsplan die damit einhergehenden Risiken und Nachteile: Es besteht keine Kapitalgarantie, ebenso besteht das Risiko eines möglichen Vermögensverlusts, Kursschwankungen, Währungsrisiken (Investment in Fremdwährungen) und Inflationsrisiken.
Wie lange sollte man in einen Fonds anlegen?
Ein Investment sollte immer langfristig ausgerichtet sein. Für einen Aktienfonds sollte ein absolutes Minimum von 7 bis 10 Jahren bzw. länger bedacht werden. Als Grundregel gilt: Je länger Sie den Fonds halten, desto besser.
Was ist der Cost-Average-Effekt?
Bei regelmäßigen, z. B. monatlichen Zukäufen, können Sie vom sogenannten Cost-Average-Effekt profitieren. Sind die Kurse an den Börsen hoch, erhalten Anleger*innen für den Einzahlungsbetrag verhältnismäßig weniger Fondsanteile, bei niedrigen Kursen entsprechend mehr Fondsanteile. Über einen längeren Zeitraum wird dadurch von einem besseren durchschnittlichen Einstandspreis profitiert – also von den Kursschwankungen des Fonds.
Ab welchem Betrag kann ich in Fonds investieren?
Der BTV Fondsplan ermöglicht einen Vermögensaufbau in Publikumsfonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. ab einem monatlichen Betrag von 50 Euro.
Wie hoch sind die Kosten für einen Fondsplan?
Die Fondspläne in der BTV bieten Ihnen eine übersichtliche und transparente Kostenstruktur. Für den BTV Fondsplan gilt eine All-in-Fee in Höhe von 1,09 % p. a.
Auszeichnungen
Unsere Mitarbeiter*innen begeistern unsere Kund*innen durch eine verlässliche und nachhaltig erfolgreiche Betreuung von Kundendepots. In internationalen Rankings schneiden wir ebenso hervorragend ab. Auch in puncto Arbeitgeber und Serviceorientierung erzielen wir ausgezeichnete Ergebnisse.
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Aus Auszeichnungen und Erfolgen in der Vergangenheit kann nicht auf zukünftige Erfolge oder Wertentwicklungen geschlossen werden.
In zwei Schritten zur persönlichen Beratung
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Unser Brokerage für flexible und ambitionierte Anleger*innen
Im Internetbanking meineBTV können Sie einfach und bequem Wertpapiere handeln und Ihre persönliche Anlagestrategie selbst steuern. Sie treffen Ihre Anlageentscheidungen selbstständig und können unkompliziert sowie jederzeit auf Ihr Depot zugreifen.
Mit Ihrer BTV Betreuerin bzw. Ihrem BTV Betreuer können Sie sich jederzeit gerne zu unserer aktuellen Markteinschätzung austauschen.
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Alle Definitionen zu den Finanzbegriffen finden Sie unter folgendem Link.
Weitere wertpapierrechtliche Informationen finden Sie hier.
Diese Marketingmitteilung ist keine individuelle Anlageempfehlung, kein Angebot zur Zeichnung bzw. zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Die jeweiligen Anlegerinformationen bzw. Zeichnungsbedingungen in deutscher Sprache (Basisprospekt, endgültige Bedingungen, Prospekt, KID, vereinfachter Prospekt u. dgl.) sind die einzig verbindlichen Dokumente. Sie erhalten diese bei der Bank für Tirol und Vorarlberg Aktiengesellschaft, Stadtforum 1, 6020 Innsbruck.
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